IURA CPA Consulting, S.C.

Constitución de SOFOMES

Constitución de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas (SOFOM)

Ofrecemos un acompañamiento integral en la constitución y gestión de ENTIDADES para garantizar su éxito en el sector financiero.

Asesoría Especializada en SOFOMESCumplimiento Legal y FiscalCreación y Optimización de Entidades Financieras
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Requisitos legales y fiscales para su creación

Requisitos legales y fiscales para su creación

Para operar como SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple), es fundamental cumplir con una serie de normativas establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y la Ley del Impuesto sobre la Renta. Algunos requisitos clave incluyen:
Para operar como SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple), es fundamental cumplir con una serie de normativas establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y la Ley del Impuesto sobre la Renta. Algunos requisitos clave incluyen:

Constitución legal:

Inscripción ante el Registro Público de Comercio y la SHCP.

Cumplimiento fiscal:

Registro ante el SAT y cumplimiento de obligaciones fiscales.

Políticas de prevención:

Implementación de medidas contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).

Capital mínimo

Depende del tipo de financiamiento que otorgará la SOFOM.

Beneficios de operar como SOFOM

  • Acceso a financiamiento sin requerir autorización de la CNBV (en el caso de SOFOMES no reguladas).

  • Flexibilidad operativa para ofrecer créditos, arrendamiento y factoraje financiero.

  • Optimización fiscal mediante estrategias diseñadas para reducir la carga tributaria.

  • Crecimiento estructurado, con herramientas de administración y cumplimiento normativo.

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Proceso paso a paso para la constitución de una SOFOM

Proceso paso a paso para la constitución de una SOFOM

Análisis de viabilidad:

Evaluamos su modelo de negocio y estructura financiera.

Constitución legal:

Redacción de estatutos y trámite ante notario público.

Registro y obligaciones fiscales:

Alta ante el SAT y obtención de clave RFC.

Cumplimiento regulatorio:

Implementación de manuales y procesos para PLD/FT.

Inicio de operaciones:

Asesoría en la implementación de sistemas contables y financieros.

Análisis de viabilidad:

Evaluamos su modelo de negocio y estructura financiera.

Constitución legal:

Redacción de estatutos y trámite ante notario público.

Registro y obligaciones fiscales:

Alta ante el SAT y obtención de clave RFC.

Cumplimiento regulatorio:

Implementación de manuales y procesos para PLD/FT.

Inicio de operaciones:

Asesoría en la implementación de sistemas contables y financieros.

SOFOM con Autorización Vigente –
Ideal para Inversores

Propuesta de valor
  • Entrada directa al sector financiero sin necesidad de ser banco.
  • Control total del negocio financiero (créditos, arrendamientos, factoring, etc.).
  • Acceso a inversionistas y fuentes de financiamiento.
  • Marco legal sólido y estructura fiscal eficiente.
  • Acompañamiento experto con respaldo normativo.

OFERTA DE SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE (SOFOM) – LISTA PARA OPERAR

Se ofrece SOFOM ENR (Entidad No Regulada) completamente habilitada y lista para iniciar operaciones de forma inmediata bajo el modelo de «llave en mano», con entrega programada a más tardar el (fecha hoy).

Esta entidad cuenta con todas las autorizaciones, registros y elementos operativos necesarios para comenzar a funcionar como intermediario financiero autorizado, con el respaldo normativo de las principales autoridades financieras del país.

Incluye:

  • 1. Acta Constitutiva debidamente inscrita en el Registro Público de Comercio.

  • 2.Registro ante el SAT (RFC), activo y en cumplimiento.

  • 3.Clave CASFIM y autorización como Intermediario Financiero emitida por CONDUSEF.

  • 4.Dictamen Técnico favorable emitido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

  • 5.Autorización de uso de denominación social validada por la UBVA.

  • 6.Contrato vigente con Buró de Crédito y/o Círculo de Crédito.

  • 7.Cuenta bancaria abierta en institución de banca múltiple en BBVA.
  • 8.Nombre comercial registrado alineado al giro de la entidad y dominio web activo.
  • 9.Sin cartera de crédito ni riesgos operativos acumulados: entidad limpia y sin operaciones previas.

  • 10.Contrato de Buró de Crédito: personas físicas y morales

  • 11.Accesos habilitados a los sistemas regulatorios requeridos por CNBV y CONDUSEF:

      • RECA (Reporte de Capital Contable)
      • RECO (Reporte Contable)
      • REDECO (Registro de Quejas)
      • IFIT (Información Financiera y Técnica)
      • Portal SITI

  • 12.Incluye sistema en operación “KYC SYSTEMS”.  Sistema Automatizado en cumplimiento de las DCG bajo contrato en Licencia de pago mensual.

  • 13.Incluye 12 meses de servicios de cumplimiento ante CONDUSEF y CNBV

Condiciones Generales de Venta – SOFOM Lista para Operar
  • 1.Entrega Inmediata:
    La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple será entregada lista para operar, con todos los registros y autorizaciones previamente indicados, en condiciones óptimas para su inmediata puesta en marcha.
  • 2.Facilidad para Due Diligence:
    El comprador contará con acceso transparente y completo a la información legal, fiscal y operativa de la entidad para llevar a cabo su proceso de due diligence, mismo que podrá realizarse en un plazo de hasta 10 días hábiles a partir de la firma de la carta de intención.
  • 3.Reserva con el 10% del Valor:
    Aparta tu SOFOM con solo el 10% del valor total, mediante la firma de una Carta de Intención (LOI) que formalice tu interés de compra. Este anticipo garantiza la reserva exclusiva durante el proceso de due diligence.
  • 4.Opción de Liquidación vía Crédito*:
    Ofrecemos la posibilidad de financiar el monto restante del valor de la operación mediante esquemas de crédito previamente gestionados. Se podrá estructurar la liquidación a través de la obtención de financiamiento bancario o privado, sujeto a aprobación.
  • 5.Acceso a Líneas de Fondeo*:
    Una vez adquirida, podrás gestionar acceso a líneas de fondeo para la colocación de crédito, con acompañamiento en los procesos necesarios para cumplir con los requerimientos de instituciones fondeadoras nacionales o internacionales.
*Aplica restricciones
En IURA CPA Consulting te ofrecemos un paquete completo para que inicies con seguridad:
  • Constitución legal
  • Alta ante SAT, CNBV, CONDUSEF y UIF
  • Manuales + capacitación
  • Bono: Plantillas PLD y política de crédito

TU SOFOM operando en tiempo récord

Constituye tu SOFOM y accede al mundo financiero con respaldo legal, fiscal y operativo. Nosotros nos encargamos de todo.

Crea tu SOFOM y entra al sector financiero con respaldo total

¿Quieres ofrecer créditos, arrendamiento financiero o factoring de forma legal y segura, sin necesidad de ser banco?

En IURA CPA Consulting, te ayudamos a constituir tu SOFOM paso a paso, con cumplimiento normativo y respaldo fiscal.

En IURA CPA Consulting, contamos con más de 18 años de experiencia brindando soluciones contables, legales y financieras a empresas de alto impacto. Te ofrecemos una solución integral para que tu SOFOM nazca con solidez, cumplimiento normativo y estructura operativa lista para crecer.

  • ¿Qué es una SOFOM?

Una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) te permite operar legalmente en el sector financiero otorgando créditos, sin necesidad de autorización de la CNBV si operas como entidad no regulada.

Nos enfocamos en:

  • Inversionistas que buscan negocios regulados y escalables.
  • Empresarios que ya otorgan crédito (en ventas o leasing) y quieren profesionalizarse.
  • Despachos legales y contables que puedan referir clientes.
  • Startups financieras que buscan estructura formal para operar.
Arma un paquete con todo incluido:
📦Paquete SOFOM Completo
  • 1. Acta constitutiva y trámites notariales
  • 2. Registro ante SAT y CNBV
  • 3. Registro CONDUSEF
  • 4. Contrato Buró de Crédito
  • 5. Asesoría fiscal, contable y normativa inicial
  • 6. Plantillas de manuales, contratos y políticas
  • 7. Licencia en uso para Sistema Automatizado
Opcional:
  • 1. Te apoyamos en el cumplimiento ante CNBV y CONDUSEF
  • 2. Capacitación para el oficial de cumplimiento
  • Incluye un bono limitado:

“Si contratas este mes, te ofrecemos sin costo 12 meses de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero ante la CNBV”

  • Beneficios para tu negocio:
  • 1. Legalidad y estructura para captar clientes o inversionistas
  • 2. Mayor credibilidad ante el sistema financiero
  • 3. Oportunidad de crecimiento en el mercado de créditos
  • 4. Ahorro fiscal con planeación adecuada
  • 5. Asesoría experta con más de 18 años de experiencia
  • Tiempo estimado: 45-60 días hábiles, dependiendo del tipo de SOFOM y respuesta de autoridades.

En IURA CPA Consulting te ofrecemos un paquete completo para que inicies con seguridad:

En IURA CPA Consulting te ofrecemos un paquete completo para que inicies con seguridad:
  • Constitución legal
  • Alta ante SAT, CNBV, CONDUSEF y UIF
  • Manuales + capacitación
  • Bono: Plantillas PLD y política de crédito

  • Inversión inicial: Pregunta por una inversión accesible.

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Con el respaldo de IURA CPA Consulting, su SOFOM operará con solidez, seguridad y cumplimiento normativo.
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Sabemos que los temas contables y fiscales pueden ser complejos. En IURA CPA Consulting, los hacemos simples para ti. Hablemos.

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